信托业转型范本:这家头部企业“亮出”特色化经营“杀手锏”

2020-04-28 10:24:00 来源: 作者:证券日报 下一只“省广集团”

  一场突如起来的新冠肺炎疫情,令金融市场资产端与资金端均遭遇不小的挑战。

  一方面疫情导致大量实体经济收入下滑,挖掘优质资产的难度加大;另一方面疫情引发金融市场剧烈波动,也给金融机构优化大类资产配置,确保资产保值增值的压力骤增。

  “但换个角度思考,这给资管机构也带来新的机遇。一批既擅于挖掘优质资产,又精通大类资产优化配置的机构将很快脱颖而出。”多位资管业内人士指出。

  其中,平安信托就是其中的佼佼者。

  从去年建立创新和特色化工作机制推进战略转型起,平安信托先后组建了"保险年金募资团队"、"高速公路股权投资团队"、“债券委外团队”、“家族信托团队”、“跨境投行团队”、“云计算行业投资”等十余个特色团队。如今,这些特色团队均在疫情期间逆势快速发展,迎来丰收季节。

  数据显示,今年一季度,平安信托特色团队整体业务收入同比增长超134%,其中债券委外、家族信托、跨境投行、云计算行业投资等多个团队收入增幅均超过100%。“保险年金募资团队”存量管理规模近1000亿元,年金规模占投管人外购市场的七成,已成为国内保险资金及企业年金最主要的非标资产供给者;“家族信托团队”存量管理规模逾154亿元,同比增长超160%,保险金信托规模同比增长达3.3倍,近期还成功设立首支保额近2亿元的保险金信托。

  在平安信托PMO总经理宫丽平看来,这些特色团队交出骄人业绩,标志着平安信托主动转型、特色化经营取得显著成效,尤其是随着中国复工复产提速与经济企稳反弹,平安信托将持续深耕特色业务,并在合规操作与完善风控前提下,赋予上述特色团队更大范畴的业务授权与激励机制,既为实体经济持续复苏做出更大贡献,也为自身战略转型与差异化发展赢得更广阔的市场机遇。

  构建专业“护城河” 掘金优质资产

  “是金子,肯定会发光的。”平安信托基建投资团队高级董事总经理兼高速公路股权投资团队负责人黄秦文表示。去年组建高速公路股权投资团队起,依托平安集团的综合金融优势及平安信托资源整合支持,团队正以守正出新之道全力掘金高速公路领域优质资产。

  在他看来,当前高速公路标的的交易需求逐渐增多,市场不乏掘金淘宝的好机会。这些交易涉及不同的市场主体,交易动机及场景也不同,有早期投资人退出的,有实现流动性达到降杠杆目的的,有引入社会投资人实现混改需求的,还有经营出现困难出售资产救急的。作为专业的投资机构信托公司对高速公路股权项目从项目搜索、项目筛选、投资风险控制、资金募集、投后管理各方面都具有专业的投资能力和丰富的投资经验,尤其是平安可利用财务、审计、预算、绩效考核等专业能力为被投项目赋能。

  “通过集团与信托的全力支持,配合守正出新的策略,我们已挖掘到不少优质投资标的,当然,我们是做资产管理,除资产端外,另一个能力建设是要懂资金的需求,了解他们的需求和偏好,资产的存续期较长,选好管理好资产和服务好资金方是一个长期过程。”黄秦文直言。目前,高速公路股权投资团队已完成8个高速公路股权项目投资,在手项目的分红能力大幅超过二级市场的同类资产。

  平安信托债券委外团队负责人陈勇对此感同身受。

  他直言,平安信托的特色化团队建设,赋能整个团队专注资产发掘和产品创新,为他们在疫情期间实现业务逆势增长起到积极的作用。

  具体而言,疫情冲击一方面导致资本涌入债券市场债券收益率迅速走低,导致不少中小银行遭遇资产荒困局,另一方面由于出行管制,导致客户营销和开发工作也受到一定影响——这时候谁具有良好的产品、历史业绩和客户储备,谁就能化危为机,实现市场份额扩张和逆势增长。

  “我们之所以能实现业务的稳步增长,还得益于整个团队的差异化定位与卓越市场洞察能力。”他透露。作为平安信托首批特色业务团队之一,债券委外团队以“做中小银行的债券资产配置管理专家”作为发展目标,根据不同中小银行的不同风险偏好,定制差异化的产品投资策略,既满足银行多元化资产配置需求,又实现资产增值与流动性提升。

  因此,债券委外团队充分发挥平安集团综合金融优势和平安信托自身优势,在今年低利率环境下,对债券投资做了精心部署——既要“守正”,即要以价值为底线,对具有优势的细分领域精耕细作;又要“出新”,向ABS产品、转债市场以及中资美元债市场获取额外收益。

  “如今,通过标准化资产与非标资产联动、一二级市场联动、境内外投资联动、以及与公司特殊资产投资团队联动,债券委外团队已经逐渐形成自身的独特优势和投资护城河,为中小银行创造更大的价值。”他指出。

  多位平安信托特色团队负责人均表示,疫情冲击的确对资管机构优质资产获取能力提出更高挑战,比如疫情令医疗产业倍受资本市场关注,相关企业估值水涨船高,因此要找到价廉物美的优质资产,更考验整个医疗特色团队的洞察与辨别能力。

  “创新与特色化机制建立起来后,公司给予特色化团队极大的支持,持续打造团队的专业能力,他们一方面持续深研行业、产业,一方面不断创新金融产品、方案,因此能够以独特出新的视角,在充分掌握投资风险的前提下,找到具有成长潜力的项目开展投资。”宫丽平表示。

  发力主动管理 智能科技“保驾护航”

  “尽管疫情导致金融市场剧烈波动,我们的业务发展反而摁下了快进键。”平安信托保险年金募资团队阎佳雨表示,自保险募资团队被认定为公司特色团队起,资产监控部、法律合规部、财务企划部、人力资源部等多个部门都主动找上门,询问阎佳雨需要哪些业务支持,他们都会迅速解决。

  这让阎佳雨信心十足——要将团队持续打造成国内保险资金最主要的非标产品供应商、以及年金领域最大的非标产品供应商。

  在她看来,这场疫情正给保险资金与年金大类资产配置带来新的挑战,一方面保险资金与年金需要找到更多元化的跨周期资产类别,从而获取更稳健的长期投资回报,另一方面保险资金与年金在大类资产配置方面,更需要兼顾安全性与流动性,面对金融风险能更快脱身自保。

  “因此我们深刻意识到,未来保险资金与年金募资市场的核心竞争力,就是资管机构的主动管理能力高低。”她直言,目前平安信托的保险、年金业务在主动管理层面已有清晰的定位,一是投资前做好详细的法律、财务、行业以及市场等四大方面尽调,尽职尽责履行主动管理义务从而控制风险,同时协助保险资金与年金管理机构在做好发行方尽调的基础上,把握核心的风控风险和复核;二是投后的抗风险能力、贷后能力、极端情况下的资产风险处置能力严格要求,最大限度避免踩雷事件出现。

  “跳出简单销售,发力主动管理,打造差异化竞争优势,做深买方顾问,这是我们所选的特色化征途,也是能让我们走得更长远更好的发展路径。”阎佳雨坦言,“保险年金募资团队要的不是现在领先,而是要一直领先。”

  类似的信念,也体现在家族信托团队身上。疫情冲击下,高净值人群对财富安全传承与资产保值的思考增加、家族信托市场潜力明显。

  家族信托团队负责人李蕾表示,平安信托“鸿承世家“家族信托是国内首个注册家族信托品牌,能实现包括现金、保单、股权、房产、金融资产等全品类资产装入,提供全方位个性化财富传承规划服务。家族信托团队秉承”团队专业化,客群行业化,经营生态化,运营智能化“四大策略。一方面聚集细分领域,做精做专完善产品服务,深层错位形成核心竞争力;另一方面加快科技投入,提前进行大容量、高并发、安全智能系统建设。

  “事实上,平安信托此前在科技与产品研发方面的大量投入,让我们赢得巨大的发展空间。”她指出,疫情期间,得益于去年9月份上线的平安保险金信托智能化运营平台,团队服务了全国最大单超亿元标准型保险金信托和超千万元全线上定制型保险金信托。全线上的申请、视讯、设置收益分配方案、合同签署、坐席审核等流程,给高净值客户提供了不同于以往的、安全私密、高效便捷的服务体验。目前,平安信托保险金信托已实现寿险全品类保单纳入、支持足不出户全线上申请、跨多代传承、受益人变更和丧失资格、应急金分配等个性化财富传承规划。

  “这些卓越的服务体验,也是家族信托团队在疫情期间逆势成长的最大保障。”她坦言。数据显示,今年以来平安信托通过全线上远程办理,为客户设立保险金信托950单,同比增长300%;受托设立的保险金信托总量突破3000单,位居行业前列。

  把"发动机"安装到每个经营层级

  驱动团队特色发展

  值得注意的是,平安信托特色团队之所以取得骄人业绩,是其深入洞察信托行业未来发展趋势,率先推进战略转型与差异化发展进程所取得的丰硕成果。

  宫丽平表示,信托公司的转型既需要从上而下的顶层设计,更需要从下而上的基础创新,既要构建强大的中央平台,更要强大的一线团队;特色团队机制就是要把发动机安装到一线,鼓励团队聚焦细分领域,深层错位、主动转型,靠专业建立特色,靠特色建立品牌,全面激发一线组织活力,逐级建立差异化领先优势,从而奠定公司整体市场领先优势。

  “这也是我们去年以来积极推进特色业务团队快速发展的最大驱动力之一。”他指出,平安信托明确特色业务发展一方面需符合监管倡导方向、公司战略方向,另一方面要聚焦专业细分领域,围绕产品、服务、流程、风控、价格五个方面打造差异化优势,实现“五个之最”,即成本最优、效率最高、效益最大、风险最低、体验最佳。

  为了扶持特色团队快速成长,构筑平安信托全新的核心竞争力优势,平安信托不遗余力地向各个特色团队给予资源支持。“特色团队就是要跟常规团队不一样,一定要给特色团队特权,让特色团队切实得到好处,让他们一直走在市场的前面,一直保持领先”。平安信托董事长姚贵平多次在公司内部会议上指出,简单盲目地跟风扎堆做业务,往往会走向死胡同,只有长远着眼,回归本源,深挖专业护城河,持续打造差异化竞争壁垒,才能令特色业务走得好,走得长远。

  平安信托在公司层面的鼎力支持,驱动各个特色团队都深入聚焦各个细分领域的新发展机遇,深入融合集团资源与自身专业优势,一方面获取大量优质资产提升业务竞争力,另一方面借助最新科技提供专业卓越服务体验赢得大量资金方的青睐。

  据介绍,平安信托已在公司内部实施全新激励机制,把"发动机"安装到每个经营层级、每一名员工身上,打开员工收入、职业和精神三大通道,实现个人价值和公司发展的有机统一,打造具有平安信托特色的领先文化。(CIS)

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关键词阅读:信托

责任编辑:卢珊 RF10057
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